Imagine ter a possibilidade de investir no mercado imobiliário sem precisar comprar diretamente um imóvel.

Os fundos imobiliários tornam isso possível, permitindo diversificar os investimentos e gerar rendimento de uma forma prática e acessível.

Neste blog, veremos o que são os fundos imobiliários, como abri-los, entender o rendimento e aprender a declarar esses investimentos corretamente.

O que são fundos imobiliários?

Os fundos imobiliários são uma forma de investimento que permite aos investidores aplicarem dinheiro no mercado imobiliário sem a necessidade de adquirir um imóvel fisicamente.

Em vez disso, o fundo investe em diversas categorias de propriedades, como centros comerciais, escritórios, armazéns e até residências, gerando rendimentos provenientes do aluguer ou da valorização dos imóveis.

Estes fundos são geridos por profissionais especializados, facilitando o processo para quem quer investir no setor imobiliário de forma prática e diversificada.

Como abrir um fundo imobiliário?

Abrir um fundo imobiliário envolve alguns passos, incluindo a escolha de uma gestora de fundos licenciada, a elaboração de um plano de investimento, e o cumprimento de requisitos legais impostos pela CMVM (Comissão do Mercado de Valores Mobiliários).

A gestora é responsável por administrar o fundo e garantir que os imóveis adquiridos estão conforme os objetivos dos investidores.

Para quem deseja investir num fundo existente, basta abrir uma conta numa corretora ou banco e adquirir quotas do fundo desejado.

Quanto rende um fundo imobiliário?

A rentabilidade dos fundos imobiliários é geralmente maior quando o capital é direcionado para imóveis localizados em zonas de alta procura e nichos específicos.

Em média, os fundos imobiliários oferecem rendimentos superiores aos de investimentos mais conservadores, como depósitos a prazo, com retorno mensal gerado pelos alugueres dos imóveis.

No entanto, é importante lembrar que a rentabilidade passada não garante lucros futuros e o retorno pode ser influenciado por fatores externos, como a economia e a procura imobiliária.

Quais são os fundos imobiliários mais rentáveis?

Os fundos imobiliários mais rentáveis costumam investir em imóveis localizados em zonas de alta procura, como áreas urbanas e centros comerciais, ou em nichos específicos, como hospitais e armazéns logísticos.

Estes fundos conseguem gerar rendimentos consistentes e, em alguns casos, superiores à média do mercado.

É aconselhável analisar os relatórios de rentabilidade e consultar especialistas para identificar os fundos mais adequados aos objetivos de investimento, dado que os melhores desempenhos variam conforme as condições de mercado.

Como declarar investimento em fundo imobiliário?

Em Portugal, os rendimentos obtidos com fundos imobiliários devem ser declarados no IRS (Imposto sobre o Rendimento de Pessoas Singulares).

Estes rendimentos são geralmente classificados como rendimentos de capitais, sujeitos a uma taxa de tributação de 28%. Para quem investe por uma corretora nacional, esta já faz a retenção na fonte.

No entanto, se os fundos forem adquiridos por plataformas estrangeiras, é necessário declarar os rendimentos de forma autónoma.

É sempre aconselhável consultar um contabilista para garantir que todas as obrigações fiscais são cumpridas corretamente.

Dicas para investir em fundos imobiliários

Investir em fundos imobiliários é uma excelente forma de diversificar o portefólio e aproveitar as oportunidades no mercado imobiliário.

Estas dicas ajudam a começar com mais confiança:

Conheça as categorias de fundos: existem diferentes categorias, como fundos de rendimento, de desenvolvimento e híbridos.

Verifique a localização dos imóveis: a localização influencia diretamente o desempenho do fundo. Imóveis situados em zonas de alta procura tendem a oferecer maior estabilidade e valorização.

Avalie a liquidez do fundo: liquidez refere-se à facilidade de comprar ou vender quotas no mercado. Verificar o volume de negociação ajuda a garantir flexibilidade para sair do investimento quando necessário.

Considere as taxas de gestão e administração: as taxas podem impactar a rentabilidade, por isso é importante comparar custos e escolher fundos que oferecem um equilíbrio entre custo e retorno.

Diversifique o portefólio: mesmo ao investir em fundos imobiliários, diversificar entre diferentes tipos e setores reduz o risco e aumenta a segurança do investimento.

Os fundos imobiliários são uma opção interessante para quem deseja investir no mercado imobiliário com diversificação.

Desde o rendimento mensal até a gestão profissional dos imóveis, esses fundos oferecem vantagens para investidores de diferentes perfis.

Se considerares esta modalidade de investimento, é importante compreender o funcionamento, as rentabilidades e as obrigações fiscais para garantir uma experiência de investimento tranquila e bem-sucedida.